Article: Arnaques aux Émirats : 10 tips pour repérer une fausse société d’investissement
Arnaques aux Émirats : 10 tips pour repérer une fausse société d’investissement
Les tentatives d’usurpation d’identité et les fausses “sociétés d’investissement” se multiplient. Bonne nouvelle : dans la majorité des cas, quelques vérifications simples suffisent à éviter le piège. Voici un guide clair, en mode tips, pour sécuriser vos décisions et vos transferts.
Tip 1 à 4 : vérifier avant de parler d’argent
Aux Émirats, une entreprise qui propose des services d’investissement ou de produits financiers doit être licenciée. Avant toute discussion sérieuse, demandez le numéro de licence et vérifiez-le dans un registre officiel.
Le “bon” registre dépend de la zone et de l’activité. Certains acteurs relèvent du mainland, d’autres du DIFC ou d’ADGM. Une entreprise sérieuse saura vous dire précisément sous quelle autorité elle est enregistrée.
Les arnaques utilisent souvent des noms très proches de sociétés connues, avec une lettre différente, un tiret, ou une extension de domaine inhabituelle. Le détail qui paraît “minuscule” est souvent le signal.
Si on vous pousse à décider “aujourd’hui”, “dans l’heure” ou “avant la clôture”, c’est un drapeau rouge. Une vraie institution laisse le temps de vérifier, relire et valider.
Tip 5 à 8 : repérer les signaux d’alerte
“Rendement garanti”, “zéro risque”, “retour fixe assuré” : ces phrases sont typiques des discours frauduleux. Tout investissement sérieux comporte des conditions, des risques, et des documents clairs.
Les messages reçus “par hasard” sur WhatsApp, surtout s’ils se présentent comme une opportunité exclusive, doivent être traités avec prudence. Demandez toujours un site officiel, une licence, et un rendez-vous formel.
Un acteur régulé ne vous demandera pas de transférer des fonds sur un compte personnel, ou vers l’étranger sans justificatif. Les paiements doivent être au nom de la société, avec factures, contrat et coordonnées bancaires cohérentes.
Contrats, conditions, identité de la société, adresse, licence, noms des signataires. Si l’information est floue, si on évite l’écrit, ou si les documents semblent “trop légers”, stop.
Tip 9 et 10 : sécuriser vos actions
Avant transfert, vérifiez via des sources officielles et validez l’identité de l’entreprise par un second canal (site officiel, standard, email vérifié). Évitez de valider uniquement via le contact qui vous sollicite.
Si quelque chose vous paraît étrange, arrêtez immédiatement la discussion et ne transférez rien. Signaler rapidement permet aussi de protéger d’autres personnes.
